Aave.com — skolinimasis Ethereum tinkle
ETH AaveAave — tai didžiausia DeFiDeFiDecentralized Finance — decentralizuoti finansai. Finansinės paslaugos be tarpininkų, veikiančios per smart contracts.Skaityti pamoką → skolinimosi platforma pasaulyje. Žmonės jai patikėjo daugiau nei $15 mlrd. Ji veikia nuo 2020 metų ir yra labiausiai patikrinta programa visame DeFiDeFiDecentralized Finance — decentralizuoti finansai. Finansinės paslaugos be tarpininkų, veikiančios per smart contracts.Skaityti pamoką →.
Mūsų strategijose Aave yra atsarginė platforma — jei su SolanaSolanaGreita blokų grandinė (<1s, <$0.01 gas). Kamino, Orca, Meteora ekosistema.Skaityti pamoką → kažkas nutiktų, Aave veikia nepriklausomai.
Kodėl reikia ir Kamino, IR Aave?
Nedėk visų kiaušinių į vieną krepšį
Įsivaizduok, kad turi du banko sąskaitų. Jei vienas bankas sustoja — kitas vis tiek veikia. Tas pats su DeFiDeFiDecentralized Finance — decentralizuoti finansai. Finansinės paslaugos be tarpininkų, veikiančios per smart contracts.Skaityti pamoką →: jei SolanaSolanaGreita blokų grandinė (<1s, <$0.01 gas). Kamino, Orca, Meteora ekosistema.Skaityti pamoką → tinklas turi problemų — Aave ant EthereumEthereumBlokų grandinė su smart contracts. Naudojame Aave (lending) ir Uniswap (LP).Skaityti pamoką → veikia savo ruožtu.
| Priežastis | Paaiškinimas |
|---|---|
| Atsarginė kopija | Jei SolanaSolanaGreita blokų grandinė (<1s, <$0.01 gas). Kamino, Orca, Meteora ekosistema.Skaityti pamoką → sustoja — Aave veikia toliau |
| Kitas turtas | ETH juda kitaip nei SOLSOLSolana tinklo natyvus tokenas. Naudojamas gas mokėjimams ir kaip collateral.Skaityti pamoką → |
| Daugiau likvidumo | Aave TVLTVLTotal Value Locked — bendra užšaldyta vertė DeFi protokole. Rodo protokolo populiarumą. $15 mlrd.+ (7x daugiau nei Kamino) |
| Ilgesnė istorija | Veikia nuo 2020 m. — labiausiai patikrinta |
| E-Mode | Specialus režimas su aukštesniu LTVLTVLoan-to-Value — skolos ir užstato vertės santykis. LTV 30% = saugu. LTV 71%+ = likvidacija.Skaityti pamoką → |
Diversifikacija
Niekada nekoncentruok visko vienoje vietoje. Jei 70% laikosi Kamino ir 30% Aave — net jei viena platforma turi problemų, kita dalis saugi.
Kodėl Arbitrum, o ne Ethereum?
ETH Aave veikia keliuose tinkluose. Mes naudojame Arbitrum — tai EthereumEthereumBlokų grandinė su smart contracts. Naudojame Aave (lending) ir Uniswap (LP).Skaityti pamoką → „greitasis kelias".
Arbitrum analogija
EthereumEthereumBlokų grandinė su smart contracts. Naudojame Aave (lending) ir Uniswap (LP).Skaityti pamoką → mainnet — tai greitkelis su spūstimis ir brangiais mokesčiais. ArbitrumArbitrumEthereum Layer 2 tinklas. Pigesnės ir greitesnės transakcijos nei Ethereum mainnet.Skaityti pamoką → — tai greitas tunelis, kuris veda į tą patį tikslą, bet 100 kartų pigiau.
Mokesčių palyginimas
| Veiksmas | Ethereum mainnet | Arbitrum | Kiek sutaupo |
|---|---|---|---|
| Padėti ETH | $15–50 | $0.10–0.50 | 99% |
| Skolintis USDCUSDCUSD stablecoin (Circle). Reguliuojamas, audituojamas kas mėnesį. Mūsų pagrindinis stablecoin ir paskolos asset Kamino/Aave strategijose.Skaityti pamoką → | $20–60 | $0.10–0.50 | 99% |
| Grąžinti skolą | $15–40 | $0.10–0.50 | 99% |
| Per savaitę | $100–300 | $1–3 | $99–297 |
Ethereum mokesčiai gali „suvalgyti" pelną
Jei tavo poziciją $10,000, o savaitiniai mokesčiai $200 — tai 1% per savaitę vien mokesčiams. ArbitrumArbitrumEthereum Layer 2 tinklas. Pigesnės ir greitesnės transakcijos nei Ethereum mainnet.Skaityti pamoką → tinkle tie patys veiksmai kainuoja centus.
Kaip patekti į Arbitrum?
Turėk ETH MetaMask piniginėje
ETH turi būti Ethereum tinkle tavo MetaMask piniginėje.
Perkelk ETH į Arbitrum per bridge
Eik į bridge.arbitrum.io. Perkelk ETH iš Ethereum į Arbitrum. Užtrunka 10–15 min.
Bridge kainuoja ~$10–20 vienkartinę kainą. Tai investiciją ateičiai.
Pridėk Arbitrum tinklą prie MetaMask
MetaMask → Settings → Networks → Add Network → Arbitrum One. Arba prisijungus prie Aave, MetaMask pasiūlys automatiškai.
Prisijunk prie Aave Arbitrum
Eik į app.aave.com. Viršuje pasirink 'Arbitrum' tinklą. Prisijunk su MetaMask.
ETH užstatas Aave — žingsnis po žingsnio
Prisijunk prie app.aave.com su MetaMask
Pasirink Arbitrum tinklą. Matysi visas rinkas su palūkanų normomis.
Padėk ETH kaip užstatą
Paspausk 'Supply' ties ETH arba WETH. Įvesk kiekį. Patvirtink MetaMask piniginėje.
Aave naudoja WETH (suvyniotą ETH). Konversija vyksta automatiškai.
Įjunk collateral režimą
Ties ETH paspausk 'Collateral' jungiklį — tai leidžia naudoti ETH kaip užstatą.
Skolinkis USDC
Paspausk 'Borrow' ties USDC. Pasirink 'Variable Rate'. Stebėk Health Factor.
Health Factor turi būti > 1.5. Jei nukrenta žemiau 1.0 — likvidacija.
Stebėk savo poziciją
Dashboard rodo Net Worth, Health Factor ir pozicijas. Tikrink kasdien.
E-Mode — specialus režimas
Aave turi unikalų režimą — E-Mode. Jis leidžia gauti aukštesnį LTVLTVLoan-to-Value — skolos ir užstato vertės santykis. LTV 30% = saugu. LTV 71%+ = likvidacija.Skaityti pamoką →, kai skoliniesi ir užstatai panašaus tipo turtą.
E-Mode analogija
Tai kaip bankas, kuris sako: „Jei nori paskolą eurais ir duodi kaip užstatą eurų obligacijas — galiu duoti didesnę paskolą, nes abu turtai labai panašūs ir mažai svyruoja vienas kito atžvilgiu."
| Parametras | Normalus režimas | E-Mode |
|---|---|---|
| Užstatas | ETH | stETH (staked ETH) |
| Skola | USDCUSDCUSD stablecoin (Circle). Reguliuojamas, audituojamas kas mėnesį. Mūsų pagrindinis stablecoin ir paskolos asset Kamino/Aave strategijose.Skaityti pamoką → (kita klasė) | WETH (ta pati klasė) |
| Max LTVLTVLoan-to-Value — skolos ir užstato vertės santykis. LTV 30% = saugu. LTV 71%+ = likvidacija.Skaityti pamoką → | 80% | 93% |
| Likvidacijos bauda | 5% | 1% |
Mūsų pagrindinėse strategijose E-Mode nenaudojamas — mes skolinamės USDCUSDCUSD stablecoin (Circle). Reguliuojamas, audituojamas kas mėnesį. Mūsų pagrindinis stablecoin ir paskolos asset Kamino/Aave strategijose.Skaityti pamoką → (kitą turto klasę). Bet naudinga žinoti.
Kamino vs Aave — palyginimas
| Kamino (Solana) | Aave (Arbitrum) | |
|---|---|---|
| Tinklas | SOL SolanaSolanaGreita blokų grandinė (<1s, <$0.01 gas). Kamino, Orca, Meteora ekosistema.Skaityti pamoką → | ETH ArbitrumArbitrumEthereum Layer 2 tinklas. Pigesnės ir greitesnės transakcijos nei Ethereum mainnet.Skaityti pamoką → |
| Pagrindinis turtas | SOLSOLSolana tinklo natyvus tokenas. Naudojamas gas mokėjimams ir kaip collateral.Skaityti pamoką → | ETH |
| Greitis | ~0.4 sekundės | ~2 sekundės |
| Mokesčiai | ~$0.01 | ~$0.10–0.50 |
| Pasitikėjimas (TVL) | $2 mlrd.+ | $15 mlrd.+ |
| Veikia nuo | 2023 m. | 2020 m. |
| Užstato pajamos | ~6% (SOLSOLSolana tinklo natyvus tokenas. Naudojamas gas mokėjimams ir kaip collateral.Skaityti pamoką →) | ~2–3% (ETH) |
| USDC skolos kaina | ~8% | ~5–7% |
| USDY palaikymas | Taip | Ne |
| Piniginė | PhantomPhantomSolana piniginė. Jungiasi prie Kamino, Orca, Jupiter.Skaityti pamoką → | MetaMaskMetaMaskEthereum/EVM piniginė. Naudojama su Aave, Uniswap, Arbitrum.Skaityti pamoką → |
| Tinklo stabilumas | Kartais sustoja | Labai stabilus |
Rekomendacija
- Pagrindinė poziciją: Kamino — didesnės SOLSOLSolana tinklo natyvus tokenas. Naudojamas gas mokėjimams ir kaip collateral.Skaityti pamoką → pajamos, pigesni mokesčiai
- Atsarginė poziciją: Aave — didesnis pasitikėjimas, stabilesnis tinklas
- ETH pozicijai: Aave — vienintelė vieta ETH mūsų strategijose
- Proporcija: 70% Kamino + 30% Aave
Variable vs Stable Rate — kurį rinktis?
| Režimas | Variable (kintama) | Stable (fiksuota) |
|---|---|---|
| Palūkanos | Keičiasi kas minutę | Laikinai fiksuotos |
| Dabartinis APRAPRAnnual Percentage Rate — metinė palūkanų norma BE compound efekto. 10% APR = +10% per metus.Skaityti pamoką → | ~5–7% | ~8–10% |
| Mūsų rekomendacija | Taip | Ne — dažnai brangesnė |
Rinkis Variable Rate — ilguoju laikotarpiu paprastai pigesnė.
Bonus: AAVE token atlygis
Naudojant Aave, gauni papildomų AAVE tokenų kaip atlygį. Tai sumažina tikrąją skolos kainą:
- USDCUSDCUSD stablecoin (Circle). Reguliuojamas, audituojamas kas mėnesį. Mūsų pagrindinis stablecoin ir paskolos asset Kamino/Aave strategijose.Skaityti pamoką → skolos kaina: 6%
- AAVE atlygis: −1.5%
- Tikroji kaina: 4.5%
Aave rizikos
✅ AUDITAS Aave turi 10+ nepriklausomų saugumo patikrų.
| Rizika | Lygis | Kaip valdyti |
|---|---|---|
| Programos klaida | Labai žemas | 10+ auditų, veikia nuo 2020 m. |
| Kainų klaida | Labai žemas | Chainlink — pramonės standartas |
| LikvidacijaLikvidacijaKai LTV viršija slenkstį ir protokolas automatiškai parduoda tavo collateral skolai padengti.Skaityti pamoką → | Valdomas | Palaikyti Health Factor > 1.5 |
| ArbitrumArbitrumEthereum Layer 2 tinklas. Pigesnės ir greitesnės transakcijos nei Ethereum mainnet.Skaityti pamoką → bridge rizika | Žemas | 7 dienų apsaugos laikotarpis |
| Palūkanų šuolis | Vidutinis | Stebėti ir refinansuoti jei > 10% |
Trumpai
- Aave — didžiausia DeFiDeFiDecentralized Finance — decentralizuoti finansai. Finansinės paslaugos be tarpininkų, veikiančios per smart contracts.Skaityti pamoką → skolinimosi platforma ($15 mlrd.+)
- Naudojame Arbitrum — 99% pigiau nei EthereumEthereumBlokų grandinė su smart contracts. Naudojame Aave (lending) ir Uniswap (LP).Skaityti pamoką →
- ETH užstatas uždirba ~2–3% per metus
- E-Mode leidžia aukštesnį LTVLTVLoan-to-Value — skolos ir užstato vertės santykis. LTV 30% = saugu. LTV 71%+ = likvidacija.Skaityti pamoką → panašiems turtams
- Aave yra atsarginė platforma — apsauga jei SolanaSolanaGreita blokų grandinė (<1s, <$0.01 gas). Kamino, Orca, Meteora ekosistema.Skaityti pamoką → sustoja
- Proporcija: 70% Kamino + 30% Aave
- Health Factor > 1.5 = saugi poziciją
- Variable Rate pigesnė nei Stable ilguoju laikotarpiu